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카드뉴스

신한평생소득TIF (일반형, 월배당형)

2025.04.16 공유

신한평생소득TIF혼합자산자투자신탁[재간접형] / 한국금융투자협회 심사필 제25-00671호(2025.03.05~2027.03.04) 은퇴 이후 소비와 자산보존에 최적화된 글로벌 인컴형 펀드  ※고객께서 펀드가입을 결정하시기 전에 투자대상, 환매방법 및 보수 등에 관하여 집합투자규약, 투자설명서 또는 간이투자설명서를 반드시 읽어 보시고 확인하시기 바랍니다. 또한 이 자료에 포함된 정보는 이 자료 제공 기준일 현재 당사가 신뢰할 수 있다고 판단되는 자료를 바탕으로 작성되었으나 당사가 그 정보의 정확성, 완전성, 적시성 등을 보증하지는 않으며 이 자료의 내용에 따라 행하여진 누구의 어떠한 행위의 결과에 대해서도 당사는 직간접적인 책임을 부담하지 않습니다.

은퇴 연령 증가와 시장의 불확실성 확대로 안정적인 인컴추구 전략 매력도 증가, 2차 베이비부머가 10년에 걸쳐 은퇴 연령에 진입함에 따라 인컴자산 수요 증가, 불확실한 대내외 환경과 지정학적 긴장 심화로 변동성 관리를 위한 인컴 전략 매력도 증가

TIF(Target Income Fund)는 일정한 현금수입이 가능하도록 인컴형 자산 중심으로 분산투자하여 은퇴이후 소비와 자산보존을 돕는 글로벌 인컴형 자산배분형 펀드입니다. 정기적 현금유입이 발생하는 적립기에는 TDF로 마음편하게 모으고, 정기적 현금유출이 발생하는 인출기에는 TIF로 평생 쓰면서 관리하세요. (TDF: 생애주기에 따라 자산을 관리하여 은퇴 대비 자산을 축적해주는 글로벌 자산배분형 펀드, TIF: 인컴형 자산 중심의 글로벌 분산투자로 은퇴이후 소비와 자산보존을 돕는 글로벌 인컴형 자산배분 펀드)

왜 신한평생소득TIF인가? 당 펀드는 채권 포함 다양한 인컴 자산에 분산투자합니다. (투자대상 인컴자산 예시: 인프라 관련주, 하이일드, 국채, 회사채, 리츠, 우선주, 배당주 등) 펀드 특징 1: 자본수익과 인컴 수익의 밸런스, 펀드 특징 2: 다양한 자산의 분산 투자, 펀드 특징 3: 정기적이고 안정적인 인컴 수익 지급 추구 / 즉, 대표적인 인컴자산인 채권 뿐만 아니라 주식과 대안자산을 결합한 다양한 인컴 포트폴리오를 구축합니다.

왜 신한평생소득TIF인가? 당 펀드는 은퇴자금 특성에 맞게 글로벌 분산을 통한 낮은 변동성을 추구합니다. (포트폴리오 현황: 국내채권, 선진국 채권, 선진국 통화 신흥국 국채, 현지 통화 신흥국 국채 등 채권자산 67% / 인프라, 리츠 등 대안자산 16% / 한국 고배당주, 미국 우선주 등 주식자산 14% / 현금 및 유동성 3% ※포트폴리오 기준일: 2024.12.31, 상기 포트폴리오는 2024.12.31을 기준시점으로 예시로 작성되었으며, 실제 포트폴리오는 시장상황에 따라 변경 됩니다. 본 자료는 참고자료로 신뢰할 수 있다고 판단되는 각종 자료와 통계자료를 이용하여 작성되었으나 본 자료의 내용은 단순 참고용으로 향후 결과에 대한 보증이 될 수 없습니다.) 즉 자산별 최적 상품 선별 및 포트폴리오를 구축합니다.

왜 신한평생소득TIF인가? 당 펀드는 단기적인 시장 환경에 따라 환헤지 비중을 조절합니다. 선진국 주식에는 환오픈을 기본원칙으로 장기적인 위험대비 성과 개선을 추구합니다. 선진국 통화 표시 채권에는 환헤지를 기본 원칙으로 안정적인 일드 확보를 추구합니다. 신흥국 통화 표시 자산(주식, 채권)에는 환오픈을 기본원칙으로 비용절감을 추구합니다. 이유는 신흥국 통화를 원화 기준으로 환헤지 시 많은 비용이 발생하기 때문입니다. (※ 이 운용 전략은 실제 운용과정에서 운용철학 및 시장 상황 등의 변경에 따라 별도 공시절차 없이 언제든지 달라질 수 있습니다. 또한 본 자료는 참고자료로 신뢰할 수 있다고 판단되는 각종 자료와 통계자료를 이용하여 작성되었으나 본 자료의 내용은 단순 참고용으로 향후 결과에 대한 보증이 될 수 없습니다.) 즉 투자자산 별로 환율전략을 실행하여 장기적인 연금펀드로써의 안정적인 성과를 추구합니다.

신한평생소득TIF는 다양한 고객니즈를 반영하여 2개의 라인업으로 구성되어 있습니다. 신한평생소득TIF혼합자산모투자신탁[재간접형]펀드에 투자하는 자펀드로 일반형인 신한평생소득TIF혼합자산자투자신탁[재간접형]이 있고, 월배당형으로 신한평생소득TIF월배당 혼합자산자투자신탁[재간접형]이 있습니다. (※월배당률은 시장상황에 따라 변경 또는 중단될 수 있습니다. 또한, 펀드의 이익금을 초과하여 분배하는 경우 투자원금이 감소할 수 있고 이 경우, 펀드의 배당률은 동일하나 분배 금액은 감소하게 됩니다. 월배당으로 과세된 금액은 최종 투자 결과에 따라 환급되지 않습니다.)

신한평생소득TIF월배당 펀드는 매월 정해진 분배율에 따라 펀드에서 자동 분배합니다. 월 분배금은 전월 말 기준 포트폴리오의 12개월 추정일드(수익률) 가중평균 계산치로 산정합니다. 산정 시 보유자산 예상 배당률 및 경제상황, 유동성 환율변동 등을 감안하여 적정 분배율을 협의합니다. 분배 기준일은 최초설정일 익월부터 매월 20일로(단, 해당일이 영업일이 아닌 경우에는 익영업일) 분배기준일에 분배율 확정 및 배당락 기준가가 반영됩니다. 분배금 지급일은 분배기준일로부터 제6영업일입니다. (※월배당률은 시장상황에 따라 변경 또는 중단될 수 있습니다. 또한, 펀드의 이익금을 초과하여 분배하는 경우 투자원금이 감소할 수 있고 이 경우, 펀드의 배당률은 동일하나 분배 금액은 감소하게 됩니다. 월배당으로 과세된 금액은 최종 투자 결과에 따라 환급되지 않습니다.)

신한평생소득TIF혼합자산자투자신탁[재간접형]의 펀드 개요입니다. 펀드 유형은 혼합자산, 개방형(중도환매가능), 추가형(추가납입가능), 종류형, 모자형입니다. 위험등급은 5등급의 낮은 위험입니다. 매입 기준일은 17시 이전 청구시 제3영업일 기준가격이 적용됩니다. 환매 기준일은 17시 이전 청구시 제4영업일 기준가격으로 제8영업일에 지급됩니다. 선취판매수수료는 A1클래스는 1% 이내, A-e 클래스는 0.5% 이내이며 다른 클래스에는 없습니다. 환매수수료는 없습니다. 클래스별 가입자격 및 보수 비용이 상이하므로 판매사의 안내 혹은 투자설명서를 반드시 참고 바랍니다. (※투자자가 부담하는 선취판매수수료 등을 감안하면 투자자의 입금 금액 중 실제 집합투자증권을 매입하는 금액은 작아지게 됩니다. 또 법률, 세무자문 등 기타 펀드 설정과 관련된 비용이 발생할 수 있으며, 투자신탁비용으로 지급됩니다. 피투자집합투자기구 보수, 증권거래비용, 기타 관리비용 등 총 보수 이외에 추가비용을 부담할 수 있습니다. 합성총보수 비용의 비율은 이 투자신탁에서 지출되는 보수와 기타비용을 합한 총액을 순자산 연평잔액으로 나누어 산출됩니다.)

신한평생소득TIF월배당혼합자산자투자신탁[재간접형]의 펀드 개요입니다. 펀드 유형은 혼합자산, 개방형(중도환매가능), 추가형(추가납입가능), 종류형, 모자형입니다. 위험등급은 4등급의 보통 위험입니다. 매입 기준일은 17시 이전 청구시 제3영업일 기준가격이 적용됩니다. 환매 기준일은 17시 이전 청구시 제4영업일 기준가격으로 제8영업일에 지급됩니다. 선취판매수수료는 A1클래스는 1% 이내, A-e 클래스는 0.5% 이내이며 다른 클래스에는 없습니다. 환매수수료는 없습니다. 클래스별 가입자격 및 보수 비용이 상이하므로 판매사의 안내 혹은 투자설명서를 반드시 참고 바랍니다. (※투자자가 부담하는 선취판매수수료 등을 감안하면 투자자의 입금 금액 중 실제 집합투자증권을 매입하는 금액은 작아지게 됩니다. 또 법률, 세무자문 등 기타 펀드 설정과 관련된 비용이 발생할 수 있으며, 투자신탁비용으로 지급됩니다. 피투자집합투자기구 보수, 증권거래비용, 기타 관리비용 등 총 보수 이외에 추가비용을 부담할 수 있습니다. 합성총보수 비용의 비율은 이 투자신탁에서 지출되는 보수와 기타비용을 합한 총액을 순자산 연평잔액으로 나누어 산출됩니다. 월배당률은 시장상황에 따라 변경 또는 중단될 수 있습니다. 또한, 펀드의 이익금을 초과하여 분배하는 경우 투자원금이 감소할 수 있고 이 경우, 펀드의 배당률은 동일하나 분배 금액은 감소하게 됩니다. 월배당으로 과세된 금액은 최종 투자 결과에 따라 환급되지 않습니다.)

동 펀드의 투자 유의사항입니다. 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다. 특히, 예금자보호법이 적용되는 은행 등에서 집합투자증권을 매입하는 경우에도 은행예금과 달리 예금자보호를 받지 못합니다. 이 집합투자증권은 자산가격 변동, 환율 변동, 신용등급 하락 등 운용결과에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생항할 수 있으며 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다. 투자자는 집합투자증권에 대하여 금융상품판매업자로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자전 (간이)투자설명서 및 집합투자규약을 반드시 읽어 보시기 바랍니다. 증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다. 월배당형의 경우 이익금 분배방식은 투자결과에 따라 월지급액이 변동될 수 있으며, 이익금을 초과하여 분배하는 경우 투자원금이 감소할 수 있습니다. 이 자료에 포함된 예측자료는 단지 상품에 대한 이해를 돕기위한 참고자료로 작성 또는 인용되었고, 이 자료의 예측에 따른 누구의 어떠한 행위의 결과에 대하여도 당사는 직·간접적인 책임을 부담하지 않으며, 이 자료는 투자결과에 대한 법적 책임소재의 증빙자료로 활용될 수 없습니다. 또한 이 자료에 포함된 정보는 이 자료 제공기준일 현재 당사가 신뢰할 수 있다고 판단되는 자료를 바탕으로 작성되었으나 당사가 그 정보의 정확성, 완전성, 적시성 등을 보증하지 않으며 이 자료의 내용에 따라 행하여진 누구의 어떠한 행위의 결과에 대해서도 당사는 직·간접적인 책임을 부담하지 않습니다.

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